Wohlstandsbegleiter

Datenschutzerklärung

Stand: 5. Oktober 2026

Inhaltsübersicht

1. Datenschutz auf einen Blick

Allgemeine Hinweise

Die folgenden Hinweise geben einen einfachen Überblick darüber, was mit personenbezogenen Daten passiert, wenn diese Website besucht wird. Personenbezogene Daten sind alle Daten, mit denen eine Person direkt oder indirekt identifiziert werden kann. Ausführliche Informationen zum Thema Datenschutz finden sich in den nachfolgenden Abschnitten dieser Datenschutzerklärung.

Datenerfassung auf dieser Website

Wer ist verantwortlich für die Datenerfassung auf dieser Website

Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist:

Jonas Terjung
Rohrbachstraße 60
60389 Frankfurt am Main
Deutschland

E-Mail: jonas@wohlstandsbegleiter.de. Telefon: 01556 0077711.

Verantwortliche Stelle ist die Person, die über Zwecke und Mittel der Verarbeitung von personenbezogenen Daten entscheidet.

Wie werden Daten erfasst

  • Durch Mitteilung der Nutzer, zum Beispiel über Formularfelder, Kontakt per E Mail oder Terminbuchung
  • automatisch beim Besuch der Website durch technische Systeme, zum Beispiel Server Logfiles, Cookies und ähnliche Technologien

Wofür werden die Daten genutzt

  • zur technisch fehlerfreien Bereitstellung der Website
  • zur Durchführung der Webinaranmeldung und Versand der dazugehörigen E Mails
  • zur Auswertung und Optimierung von Werbekampagnen, zum Beispiel Meta Anzeigen
  • zur Bearbeitung von Kontaktanfragen und Terminbuchungen
  • zur Bearbeitung von Anfragen über unsere Lead-Formulare und zur Vorbereitung und Durchführung der angeforderten kostenlosen Ersteinschätzung
  • zur Vorbereitung und Durchführung von Beratungen und Honorar Finanzanlagenberatung sowie Versicherungsvermittlung

Rechte der betroffenen Personen

Nutzer haben jederzeit das Recht:

  • Auskunft über Herkunft, Empfänger und Zweck der gespeicherten personenbezogenen Daten zu verlangen
  • Berichtigung oder Löschung dieser Daten zu verlangen, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen
  • Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen
  • erteilte Einwilligungen für die Zukunft zu widerrufen
  • Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen einzulegen, insbesondere gegen Verarbeitungen zu Zwecken der Direktwerbung
  • Beschwerde bei einer zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde einzulegen

Hierzu sowie zu weiteren Fragen zum Datenschutz kann jederzeit Kontakt über die oben genannten Kontaktdaten aufgenommen werden.

Beim Besuch dieser Website können Analyse Tools und Tracking Technologien eingesetzt werden. Details dazu stehen in den Abschnitten zu Cookies und Marketing Tools.

2. Verarbeitung personenbezogener Daten auf Social Media Präsenzen

Wir unterhalten öffentlich zugängliche Profile in sozialen Netzwerken, zum Beispiel Facebook und Instagram. Beim Besuch dieser Seiten werden personenbezogene Daten sowohl von uns als auch von den jeweiligen Plattformbetreibern verarbeitet.

Soweit wir dort über Inhalte, Kampagnen und Interaktionen entscheiden, gilt diese Datenschutzerklärung auch für diese Social Media Präsenzen. Im Übrigen gelten die Datenschutzbestimmungen der jeweiligen Plattformbetreiber.

Die gemeinsamen Verantwortlichkeiten ergeben sich aus Artikel 26 Datenschutzgrundverordnung und den Nutzungsbedingungen der Plattformen. Weitere Angaben zu Zwecken, Rechtsgrundlagen und Verantwortlichkeiten finden sich in den Datenschutzhinweisen der jeweiligen Anbieter.

3. Hosting

Externes Hosting

Diese WordPress-Website wird bei WordPress.com (Automattic) gehostet. Die personenbezogenen Daten, die auf dieser Website erfasst werden, werden auf dessen Servern verarbeitet. Hierbei handelt es sich vor allem um:

  • IP Adressen
  • Zeitpunkte von Anfragen
  • Meta und Kommunikationsdaten
  • Vertrags und Kontaktdaten bei Formularnutzung

Der Einsatz eines externen Hosters erfolgt zum Zweck einer sicheren, schnellen und zuverlässigen Bereitstellung unseres Online Angebots. Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer professionellen Darstellung und dem technischen Betrieb der Website.

Mit dem Hoster besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung. Damit ist sichergestellt, dass personenbezogene Daten nur nach unseren Weisungen und im Rahmen der Datenschutzgrundverordnung verarbeitet werden.

4. Allgemeine Hinweise und Pflichtinformationen

Datenschutz

Der Schutz personenbezogener Daten wird sehr ernst genommen. Alle Daten werden vertraulich und entsprechend den gesetzlichen Vorschriften verarbeitet.

Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenübertragung im Internet zum Beispiel bei Kommunikation per E Mail Sicherheitslücken aufweisen kann. Ein vollständiger Schutz der Daten vor Zugriff durch Dritte ist technisch nicht möglich.

Speicherdauer

Sofern in dieser Datenschutzerklärung keine speziellere Speicherdauer genannt ist, werden personenbezogene Daten nur so lange gespeichert, wie der jeweilige Zweck dies erforderlich macht. Nach Wegfall des Verarbeitungszwecks oder nach Ablauf gesetzlicher Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht oder anonymisiert.

Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung

Je nach Zweck der Verarbeitung stützen wir uns auf folgende Rechtsgrundlagen:

  • Einwilligung Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe a Datenschutzgrundverordnung
  • Vertragserfüllung und vorvertragliche Maßnahmen Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe b
  • rechtliche Verpflichtung Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c
  • berechtigtes Interesse Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe f

Wenn Daten auf Grundlage einer Einwilligung verarbeitet werden, kann diese jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

Datenübermittlung in Staaten außerhalb der Europäischen Union

Bei einzelnen Dienstleistern, zum Beispiel Meta, WhatsApp, Make, Google, Spotlightr, ActiveCampaign, WebinarJam, Bunny, Memberspot, Calendly, kann eine Datenverarbeitung in Staaten außerhalb der Europäischen Union stattfinden.

In diesem Fall werden geeignete Garantien genutzt, insbesondere:

  • Abschluss von Verträgen mit Standardvertragsklauseln der Europäischen Kommission
  • soweit vorhanden Zertifizierungen nach dem EU US Data Privacy Framework
  • möglichst datensparsame Konfiguration und Pseudonymisierung

Es kann trotzdem nicht vollständig ausgeschlossen werden, dass Behörden in Drittländern auf Daten zugreifen. Bei Diensten, die nur mit Einwilligung genutzt werden, umfasst die Einwilligung auch die Kenntnis dieses Restrisikos.

Widerruf von Einwilligungen

Viele Verarbeitungsvorgänge sind nur mit ausdrücklicher Einwilligung möglich, zum Beispiel Setzen von Marketing Cookies oder Versand von Newslettern. Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden. Die Rechtmäßigkeit der vor dem Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt hiervon unberührt.

Widerspruch gegen Datenverarbeitung zu Direktwerbung

Nutzer haben jederzeit das Recht, der Verarbeitung personenbezogener Daten zu Zwecken der Direktwerbung zu widersprechen. Dieses Recht gilt auch für Profiling, soweit es mit Direktwerbung in Verbindung steht. Nach einem Widerspruch werden die Daten nicht mehr zu Werbezwecken genutzt.

Recht auf Beschwerde bei der Aufsichtsbehörde

Im Falle datenschutzrechtlicher Verstöße steht ein Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde zu. In der Regel ist dies die Aufsichtsbehörde des Bundeslandes des gewöhnlichen Aufenthaltsortes oder des Sitzes des Verantwortlichen. Für unseren Sitz in Frankfurt am Main ist dies derzeit der Hessische Beauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit.

5. Datenerfassung auf dieser Website

Cookies und ähnliche Technologien

Unsere Internetseiten verwenden Cookies und vergleichbare Technologien. Cookies sind kleine Textdateien, die auf dem Endgerät gespeichert werden.

Es gibt verschiedene Kategorien:

  • technisch notwendige Cookies für Grundfunktionen der Website
  • funktionale Cookies, zum Beispiel zur Speicherung von Einstellungen
  • Statistik und Analyse Cookies
  • Marketing und Tracking Cookies, zum Beispiel für Meta Pixel

Technisch notwendige Cookies

Diese Cookies sind erforderlich, damit die Website korrekt funktioniert, etwa für Formularfunktionen und Sicherheit. Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer technisch fehlerfreien und sicheren Bereitstellung des Angebots.

Analyse und Marketing Cookies

Alle nicht technisch notwendigen Cookies werden nur gesetzt, wenn im Cookie Banner ausdrücklich zugestimmt wird. Rechtsgrundlage ist dann die Einwilligung.

Über das Cookie Banner kann:

  • in alle freiwilligen Cookies eingewilligt werden
  • nur in bestimmte Kategorien eingewilligt werden
  • die Verwendung freiwilliger Cookies vollständig abgelehnt werden

Die Einwilligung kann jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ am unteren Rand der Website geändert oder widerrufen werden.

Einwilligungsverwaltung mit Complianz

Wir verwenden das lokal auf unserer WordPress-Website installierte Plugin Complianz, um Ihre Auswahl zu speichern und optionale Dienste entsprechend Ihrer Einwilligung zu steuern. Dazu werden technisch notwendige Cookies mit dem Präfix cmplz_ verwendet. Ihre Auswahl wird für bis zu 365 Tage gespeichert. Sie können diese jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ ändern oder widerrufen. Rechtsgrundlage ist Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c DSGVO in Verbindung mit den Anforderungen an die Einwilligung sowie § 25 Absatz 2 TDDDG für die hierfür erforderliche Speicherung.

Server Logfiles

Beim Aufruf der Website werden automatisch bestimmte technische Informationen erhoben und in sogenannten Server Logfiles gespeichert.

Das sind insbesondere:

  • IP Adresse des verwendeten Gerätes
  • Datum und Uhrzeit des Seitenaufrufs
  • aufgerufene Unterseiten
  • verwendeter Browser und Betriebssystem
  • Referrer URL

Diese Daten werden für folgende Zwecke genutzt:

  • Sicherstellung eines störungsfreien Betriebs der Website
  • Auswertung zur Systemstabilität und Sicherheit
  • Abwehr von Angriffen und Missbrauch

Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer sicheren und stabilen Website.

Kontaktaufnahme per E Mail oder Formular

Wenn per E Mail oder über ein Kontaktformular Kontakt aufgenommen wird, werden die mitgeteilten Daten zum Zweck der Bearbeitung der Anfrage gespeichert.

Je nach Inhalt der Anfrage erfolgt die Verarbeitung auf Basis:

  • vorvertraglicher Maßnahmen oder Vertragserfüllung
  • oder des berechtigten Interesses an der Beantwortung von Anfragen

Die Daten werden gelöscht, sobald die Anfrage abschließend beantwortet ist und keine gesetzlichen Aufbewahrungsfristen entgegenstehen.

Lead Formulare über Meta (Facebook und Instagram)

Im Rahmen von Werbeanzeigen auf Facebook und Instagram setzen wir sogenannte Instant Formulare (Lead Ads) der Meta Platforms Ireland Limited ein. Wenn über eine unserer Anzeigen ein solches Formular ausgefüllt und abgesendet wird, werden die eingegebenen Daten verarbeitet, insbesondere:

  • Name
  • Telefonnummer
  • E Mail Adresse
  • die Antworten auf die im Formular gestellten Fragen, zum Beispiel grobe, freiwillige Angaben zur finanziellen Ausgangssituation wie ungefähre monatliche Sparrate, geplante Anlagedauer oder vorhandene Produkte

Diese Daten nutzen wir ausschließlich, um die angefragte kostenlose Ersteinschätzung vorzubereiten und anschließend persönlich Kontakt aufzunehmen.

Das Formular wird auf der Plattform von Meta bereitgestellt. Beim Ausfüllen verarbeitet zunächst Meta die Angaben auf seinen Systemen und stellt sie uns anschließend zur Verfügung. Für die Verarbeitung innerhalb der Meta Plattform gelten zusätzlich die Datenschutzbestimmungen von Meta.

Rechtsgrundlage ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung, da die Anforderung der Ersteinschätzung eine ausdrücklich gewünschte Leistung ist.

Meta kann Daten auch in Staaten außerhalb der Europäischen Union verarbeiten. Hierfür werden die von der Datenschutzgrundverordnung vorgesehenen Schutzmechanismen genutzt, insbesondere Standardvertragsklauseln und gegebenenfalls Zertifizierungen nach dem EU US Data Privacy Framework.

Automatisierte Weiterleitung der Anfragen (Make)

Zur automatischen Verarbeitung und Weiterleitung der über die Formulare eingehenden Anfragen nutzen wir den Automatisierungsdienst Make (Anbieter: Make.com).

Make nimmt die über das Formular übermittelten Daten entgegen und leitet sie strukturiert in unsere interne Tabelle weiter, damit wir die Anfrage bearbeiten und zeitnah Kontakt aufnehmen können. Verarbeitet werden dabei die oben genannten Formulardaten (Name, Telefonnummer, E Mail Adresse, Formularantworten).

Rechtsgrundlage ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung sowie unser berechtigtes Interesse an einer effizienten und zeitnahen Bearbeitung von Anfragen.

Mit dem Anbieter besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung. Soweit dabei Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union übertragen werden, werden geeignete Garantien im Sinne der Datenschutzgrundverordnung genutzt, insbesondere Standardvertragsklauseln.

Speicherung der Anfragen (Google)

Die über das Formular eingegangenen Anfragen werden in einer Tabelle innerhalb von Google Sheets gespeichert und verwaltet (Anbieter: Google Ireland Limited). Dort werden die Formulardaten (Name, Telefonnummer, E Mail Adresse, Formularantworten sowie Bearbeitungsstatus) abgelegt, um den Bearbeitungsstand der Anfrage zu organisieren.

Rechtsgrundlage ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung sowie unser berechtigtes Interesse an einer geordneten Bearbeitung von Anfragen.

Mit Google besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung. Soweit Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union übertragen werden, erfolgt dies auf Grundlage von Standardvertragsklauseln und gegebenenfalls einer Zertifizierung nach dem EU US Data Privacy Framework.

Vorbereitung der Ersteinschätzung (lokales Berechnungstool)

Zur Vorbereitung der kostenlosen Ersteinschätzung tragen wir die im Formular gemachten Angaben in ein Berechnungstool ein, das ausschließlich lokal auf dem Endgerät des Verantwortlichen betrieben wird. Eine Übermittlung dieser Daten an Dritte findet dabei nicht statt.

Rechtsgrundlage ist die Durchführung der angefragten Leistung sowie unser berechtigtes Interesse an einer fundierten Vorbereitung des Gesprächs.

Kommunikation via WhatsApp

Zur schnellen Kommunikation kann der Messenger Dienst WhatsApp genutzt werden.

Anbieter ist WhatsApp Ireland Limited in Dublin mit Anbindung an die Meta Gruppe.

Mit Nutzung dieses Kommunikationsweges werden Metadaten der Kommunikation, zum Beispiel Nummer, Zeitpunkt und Geräteinformationen, von WhatsApp verarbeitet. Die Inhalte der Nachrichten sind Ende zu Ende verschlüsselt.

Rechtsgrundlage ist je nach Situation:

  • Vertragsanbahnung und Vertragserfüllung
  • oder das berechtigte Interesse an einer schnellen und modernen Kommunikation

Wer diesen Kanal nicht nutzen möchte, kann jederzeit alternative Wege wie E Mail oder Telefon wählen.

6. Terminbuchung

Calendly

Für Online Terminvereinbarungen nutzen wir den Dienst Calendly.

Der eingebettete Calendly-Kalender wird auf dieser WordPress-Website erst nach Ihrer Einwilligung geladen. Erst dann werden technische Daten an Calendly übermittelt. Die Freigabe können Sie jederzeit über „Cookie-Einstellungen“ widerrufen. Rechtsgrundlage für die Freigabe ist Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe a DSGVO; für nicht erforderliche Speicherungen oder Zugriffe auf Ihrem Endgerät gilt § 25 Absatz 1 TDDDG. Zur Buchung eines Termins sind in der Regel notwendig:

  • Name
  • E Mail Adresse
  • optional Telefonnummer
  • gewünschter Termin

Diese Daten werden ausschließlich zur Planung, Bestätigung und Durchführung des Termins verwendet.

Rechtsgrundlage ist:

  • Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung
  • sowie unser berechtigtes Interesse an einer effizienten Terminorganisation

Mit dem Anbieter besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung. Daten können zu Dienstleistern in Staaten außerhalb der Europäischen Union übertragen werden. Es werden dabei die von der Datenschutzgrundverordnung vorgesehenen Schutzmechanismen genutzt, insbesondere Standardvertragsklauseln.

7. Webinare und Onlineanmeldung

Webinar Anmeldung über WebinarJam

Für die Durchführung von Webinaren und die Verwaltung der Anmeldungen nutzen wir den Dienst WebinarJam.

Wenn sich Interessenten zu einem Webinar anmelden, werden folgende Daten verarbeitet:

  • Name und E Mail Adresse
  • optional weitere Angaben, die im Formular abgefragt werden
  • technische Daten zur Auslieferung des Webinars

Diese Daten werden genutzt:

  • zur Versendung von Bestätigungs und Erinnerungs E Mails
  • zur Bereitstellung des Webinar Zugangslinks
  • zur Auswertung der Teilnahme, zum Beispiel ob jemand live dabei war oder nur die Aufzeichnung angesehen hat

Rechtsgrundlage ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung, da die Webinaranmeldung eine von der betroffenen Person ausdrücklich gewünschte Leistung ist.

WebinarJam kann Daten auf Servern außerhalb der Europäischen Union verarbeiten. Mit WebinarJam besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung, ergänzt um die von der Datenschutzgrundverordnung vorgesehenen Schutzmechanismen für Drittlandübermittlungen.

8. Onlinekurse und geschützter Mitgliederbereich

Memberspot

Für Onlinekurse und geschützte Inhalte nutzen wir gegebenenfalls die Plattform Memberspot.

Bei Registrierung oder Freischaltung eines Zugangs zum Mitgliederbereich werden personenbezogene Daten verarbeitet:

  • Name
  • E Mail Adresse
  • Zugangsdaten
  • Kursfortschritt und Nutzungsdaten innerhalb der Plattform

Diese Daten werden benötigt:

  • zur Einrichtung des Benutzerkontos
  • zur Verwaltung des Kursfortschritts
  • zur Bereitstellung kursbezogener Informationen

Rechtsgrundlage ist Vertragserfüllung, da ohne diese Daten kein Zugang zu den gebuchten Inhalten möglich ist.

Mit Memberspot besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung. Die Daten werden in Rechenzentren innerhalb der Europäischen Union gespeichert, soweit dies vom Anbieter vorgesehen ist.

9. Videohosting

Spotlightr und Bunny

Auf dieser WordPress-Website nutzen wir Bunny (bunny.net) zur Einbindung und Auslieferung von Videos. Auf weiteren Angebotsseiten kann zusätzlich Spotlightr (ehemals vooPlayer) eingesetzt werden.

Beim Aufruf einer Seite mit einem eingebetteten Video werden technische Daten an den jeweiligen Anbieter übermittelt, insbesondere:

  • IP Adresse
  • technische Browser Informationen
  • Zeitpunkt des Abrufs

Die Auslieferung über Bunny erfolgt im berechtigten Interesse an einer performanten und stabilen Bereitstellung von Videos. Bunny setzt hierfür keine Tracking Cookies.

Spotlightr stellt den Videoplayer bereit und setzt dabei Cookies, unter anderem um wiederkehrende Zuschauer zu erkennen und das Abspielverhalten auszuwerten. Diese nicht notwendigen Cookies werden nur gesetzt, wenn im Cookie Banner zugestimmt wurde. Rechtsgrundlage ist insoweit die Einwilligung.

Mit den Anbietern bestehen Verträge zur Auftragsverarbeitung. Soweit Daten in Staaten außerhalb der Europäischen Union, insbesondere in die USA, übertragen werden, werden geeignete Garantien im Sinne der Datenschutzgrundverordnung genutzt, insbesondere Standardvertragsklauseln und gegebenenfalls eine Zertifizierung nach dem EU US Data Privacy Framework.

10. Analyse und Marketing

WordPress.com / Jetpack Statistik

Diese WordPress.com-Website nutzt Jetpack Stats von Automattic für die Auswertung von Seitenaufrufen und der Nutzung unserer Website. Dabei können unter anderem IP-Adresse, aufgerufene und verweisende URL, Zeitpunkt, Browser- und Geräteinformationen sowie Sprache verarbeitet werden. Bei angemeldeten WordPress.com-Nutzern können auch deren Benutzerkennung und Benutzername verarbeitet werden. Wir erhalten zusammengefasste Statistiken, keine Liste einzelner Besucher. Automattic speichert die Statistikprotokolle nach eigenen Angaben 28 Tage.

Die Statistik ist in unsere Einwilligungsverwaltung eingebunden. Rechtsgrundlage für die einwilligungspflichtige Auswertung ist Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und, soweit Informationen auf Ihrem Endgerät gespeichert oder ausgelesen werden, § 25 Abs. 1 TDDDG. Über „Cookie-Einstellungen“ können Sie Ihre Auswahl jederzeit ändern. Weitere Informationen: Datenschutzhinweise zu Jetpack Stats und Datenschutzerklärung von Automattic.

Google Tag Manager

Der Google Tag Manager ist für eine spätere Einbindung vorgesehen. Soweit er auf einzelnen Seiten eingesetzt wird, dient er der Verwaltung von Scripts und Tracking-Diensten. Der Tag Manager selbst setzt keine eigenen Analyse Cookies, sondern sorgt dafür, dass andere Dienste geladen werden können, zum Beispiel Meta Pixel.

Bei der Nutzung können technische Daten wie die IP Adresse an Google Server übermittelt werden.

Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer effizienten Verwaltung von Tracking Tools. Soweit der Tag Manager in Verbindung mit Verarbeitung von einwilligungspflichtigen Cookies genutzt wird, erfolgt die Einbindung erst nach Zustimmung im Cookie Banner.

Meta Pixel

Wir nutzen das Meta Pixel, um die Wirksamkeit von Werbeanzeigen auf Facebook und Instagram zu messen und Zielgruppen für Anzeigen zu bilden.

Wenn das Pixel auf einer Seite aktiv ist und im Cookie Banner zugestimmt wurde, werden unter anderem:

  • aufgerufene Seiten
  • Aktionen auf der Seite, zum Beispiel Formularabsendungen
  • technische Daten zum Gerät und Browser

an Meta übermittelt. Diese Daten können mit einem bestehenden Konto bei Facebook oder Instagram verknüpft werden, wenn der Nutzer dort angemeldet ist.

Wir erhalten von Meta ausschließlich statistische Auswertungen, keine direkten personenbezogenen Profile.

Rechtsgrundlage ist die ausdrückliche Einwilligung im Cookie Banner. Die Einwilligung kann jederzeit für die Zukunft widerrufen werden.

Erweiterter Abgleich und Conversion API

Zusätzlich sind Funktionen des erweiterten Abgleichs sowie Meta Conversion API vorgesehen. Soweit diese Funktionen eingesetzt werden, gilt Folgendes: Dabei können insbesondere E Mail Adresse und weitere Daten in gehashter Form an Meta übermittelt werden, um Conversions zuverlässiger zuzuordnen.

Auch diese Verarbeitung erfolgt nur, wenn im Cookie Banner eingewilligt wurde.

Datenübermittlungen an Meta in Staaten außerhalb der Europäischen Union erfolgen auf Basis von Standardvertragsklauseln und gegebenenfalls zusätzlicher Schutzmaßnahmen.

11. Newsletter und E Mail Kommunikation

Newsletter und E Mail Kampagnen über ActiveCampaign

Wenn in Zukunft ein Newsletter angeboten wird oder wenn E Mail Kampagnen zur Information über unser Angebot eingesetzt werden, können sich Interessenten über ein Formular anmelden oder werden im Rahmen eines bestehenden Vertrags kontaktiert.

Für die Anmeldung zu einem Newsletter werden mindestens benötigt:

  • E Mail Adresse
  • Einwilligung in den Erhalt des Newsletters

Die Anmeldung erfolgt im Double Opt In Verfahren. Das bedeutet, dass erst nach Bestätigung eines Bestätigungslinks in einer E Mail der Eintrag in den Verteiler abgeschlossen wird.

Zur Verwaltung und zum Versand von Newslettern sowie zur Durchführung bestimmter automatisierter E Mail Abläufe nutzen wir gegebenenfalls ActiveCampaign. ActiveCampaign verarbeitet dabei:

  • E Mail Adresse und optional Name
  • statistische Daten zu Öffnungen und Klicks, um Inhalte zu optimieren

Mit ActiveCampaign besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung.

Rechtsgrundlage ist bei Newslettern die Einwilligung in den Newsletterempfang. Diese Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden. Jeder Newsletter enthält einen Abmeldelink.

Bei E Mails im Zusammenhang mit bestehenden Verträgen oder konkreten Anfragen erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Vertragserfüllung oder berechtigtem Interesse.

Bis zum Start eines eigenen Newsletters werden E Mails im Zusammenhang mit dem Webinar ausschließlich über WebinarJam versendet. Diese Mails dienen der Durchführung und Nachbereitung des Webinars und beruhen auf Vertragserfüllung.

12. Nutzung von Schriftarten und eingebetteten Inhalten

Lokal eingebundene Schriftarten

Auf dieser WordPress-Website werden die verwendeten Schriftarten lokal bereitgestellt. Beim Laden dieser Schriftarten wird keine Verbindung zu Google Fonts hergestellt.

YouTube oder andere Videoplattformen

Soweit auf einzelnen Seiten zusätzlich Videos von YouTube oder anderen Plattformen eingebunden werden, erfolgt hierbei eine Verbindung zu den Servern des jeweiligen Anbieters. Dieser erhält dann die Information, dass die entsprechende Seite aufgerufen wurde.

Wenn solche Einbindungen verwendet werden, erfolgt dies nur, wenn dies für die Bereitstellung der Inhalte erforderlich ist oder nach Einwilligung, sofern Tracking Cookies gesetzt werden.

13. Verarbeitung im Rahmen der Finanzberatung

Wenn aus der Website eine individuelle Beratung entsteht, werden weitergehende Daten verarbeitet als auf der Website selbst.

Dazu zählen insbesondere:

  • Kontaktdaten
  • finanzielle Ausgangsdaten
  • Angaben zu Vorsorge, Vermögen und Zielen
  • je nach Produkt auch Gesundheitsdaten, zum Beispiel bei Kranken oder Berufsunfähigkeitsversicherungen

Diese Daten werden ausschließlich genutzt:

  • zur Durchführung von Honorar Finanzanlagenberatung
  • zur Versicherungsvermittlung als Versicherungsmakler
  • zur Erstellung von Analysen und Empfehlungen
  • zur Erfüllung gesetzlicher Dokumentations und Aufbewahrungspflichten

Rechtsgrundlagen sind:

  • Vertragserfüllung und vorvertragliche Maßnahmen
  • rechtliche Pflichten, insbesondere aus Gewerbeordnung, Wertpapierhandelsrecht, Versicherungsvertragsrecht, Steuer und Handelsrecht
  • bei Gesundheitsdaten die ausdrückliche Einwilligung

Soweit Daten an Produktpartner wie Banken oder Versicherungsunternehmen übermittelt werden, erfolgt dies nur, wenn der Abschluss eines Vertrages gewünscht ist und nur in dem hierfür erforderlichen Umfang.

14. Speicherdauer und Löschung

Für verschiedene Kategorien von Daten gelten unterschiedliche Speicherfristen:

  • Website Nutzungsdaten und Cookies werden entsprechend der jeweiligen Lebensdauer der Cookies und der Server Logfiles gespeichert und anschließend gelöscht oder anonymisiert
  • Kontaktanfragen per Formular oder E Mail werden gelöscht, sobald sie abschließend bearbeitet wurden und keine weitere Grundlage für eine Aufbewahrung besteht
  • Daten aus Beratungsmandaten und Vermittlungen werden aufgrund gesetzlicher Vorgaben in der Regel bis zu zehn Jahre aufbewahrt, teilweise länger, wenn dies rechtlich erforderlich ist
  • Newsletterdaten werden bis zur Abmeldung gespeichert, danach höchstens in einer Sperrliste, um unerwünschten Versand zu verhindern

Nach Ablauf der gesetzlichen Pflichten werden Daten gelöscht oder anonymisiert.

15. Rechte der betroffenen Personen im Detail

Betroffene Personen haben die bereits genannten Rechte im Zusammenhang mit ihren Daten:

  • Recht auf Auskunft
  • Recht auf Berichtigung
  • Recht auf Löschung, soweit keine gesetzlichen Pflichten entgegenstehen
  • Recht auf Einschränkung der Verarbeitung
  • Recht auf Datenübertragbarkeit
  • Recht auf Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen
  • Recht auf Widerruf von Einwilligungen

Zur Ausübung dieser Rechte genügt eine formlose Mitteilung über die im Impressum und in dieser Datenschutzerklärung genannten Kontaktdaten.

16. Datensicherheit

Zur Sicherung der Daten werden technische und organisatorische Maßnahmen eingesetzt.

Zum Beispiel:

  • verschlüsselte Verbindung der Website mittels T L S Zertifikat, erkennbar am Schloss Symbol im Browser
  • Zugriffsbeschränkungen auf Daten
  • regelmäßige Sicherungen und Updates der Systeme
  • datenschutzkonforme Verträge mit allen Auftragsverarbeitern

Trotz aller Maßnahmen kann eine absolut sichere Datenübertragung im Internet nicht garantiert werden.

17. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Diese Datenschutzerklärung kann angepasst werden, wenn:

  • sich die Website oder eingesetzte Dienste ändern
  • sich rechtliche Rahmenbedingungen ändern

Es gilt stets die auf der Website verlinkte aktuelle Fassung.

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