Stand November 2025 1. Datenschutz auf einen Blick Allgemeine Hinweise Die folgenden Hinweise geben einen einfachen Überblick darüber, was mit personenbezogenen Daten passiert, wenn diese Website besucht wird Personenbezogene Daten sind alle Daten, mit denen eine Person direkt oder indirekt identifiziert werden kann Ausführliche Informationen zum Thema Datenschutz finden sich in den nachfolgenden Abschnitten dieser Datenschutzerklärung Datenerfassung auf dieser Website Wer ist verantwortlich für die Datenerfassung auf dieser Website Verantwortlich für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist Jonas Terjung Rohrbachstraße 60 60389 Frankfurt am Main Deutschland E-Mail: jonas@wohlstandsbegleiter punkt de Telefon: 01556 0077711 Verantwortliche Stelle ist die Person, die über Zwecke und Mittel der Verarbeitung von personenbezogenen Daten entscheidet Wie werden Daten erfasst • Durch Mitteilung der Nutzer, zum Beispiel über Formularfelder, Kontakt per E Mail oder Terminbuchung • automatisch beim Besuch der Website durch technische Systeme, zum Beispiel Server Logfiles, Cookies und ähnliche Technologien Wofür werden die Daten genutzt • zur technisch fehlerfreien Bereitstellung der Website • zur Durchführung der Webinaranmeldung und Versand der dazugehörigen E Mails • zur Auswertung und Optimierung von Werbekampagnen, zum Beispiel Meta Anzeigen • zur Bearbeitung von Kontaktanfragen und Terminbuchungen • zur Vorbereitung und Durchführung von Beratungen und Honorar Finanzanlagenberatung sowie Versicherungsvermittlung Rechte der betroffenen Personen Nutzer haben jederzeit das Recht • Auskunft über Herkunft, Empfänger und Zweck der gespeicherten personenbezogenen Daten zu verlangen • Berichtigung oder Löschung dieser Daten zu verlangen, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen • Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen • erteilte Einwilligungen für die Zukunft zu widerrufen • Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen einzulegen, insbesondere gegen Verarbeitungen zu Zwecken der Direktwerbung • Beschwerde bei einer zuständigen Datenschutzaufsichtsbehörde einzulegen Hierzu sowie zu weiteren Fragen zum Datenschutz kann jederzeit Kontakt über die oben genannten Kontaktdaten aufgenommen werden Beim Besuch dieser Website können Analyse Tools und Tracking Technologien eingesetzt werden Details dazu stehen in den Abschnitten zu Cookies und Marketing Tools 2. Verarbeitung personenbezogener Daten auf Social Media Präsenzen Wir unterhalten öffentlich zugängliche Profile in sozialen Netzwerken, zum Beispiel Facebook und Instagram Beim Besuch dieser Seiten werden personenbezogene Daten sowohl von uns als auch von den jeweiligen Plattformbetreibern verarbeitet Soweit wir dort über Inhalte, Kampagnen und Interaktionen entscheiden, gilt diese Datenschutzerklärung auch für diese Social Media Präsenzen Im Übrigen gelten die Datenschutzbestimmungen der jeweiligen Plattformbetreiber Die gemeinsamen Verantwortlichkeiten ergeben sich aus Artikel 26 Datenschutzgrundverordnung und den Nutzungsbedingungen der Plattformen Weitere Angaben zu Zwecken, Rechtsgrundlagen und Verantwortlichkeiten finden sich in den Datenschutzhinweisen der jeweiligen Anbieter 3. Hosting Externes Hosting Unsere Website wird bei einem externen Dienstleister gehostet Die personenbezogenen Daten, die auf dieser Website erfasst werden, werden auf dessen Servern verarbeitet Hierbei handelt es sich vor allem um • IP Adressen • Zeitpunkte von Anfragen • Meta und Kommunikationsdaten • Vertrags und Kontaktdaten bei Formularnutzung Der Einsatz eines externen Hosters erfolgt zum Zweck einer sicheren, schnellen und zuverlässigen Bereitstellung unseres Online Angebots Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer professionellen Darstellung und dem technischen Betrieb der Website Mit dem Hoster besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung Damit ist sichergestellt, dass personenbezogene Daten nur nach unseren Weisungen und im Rahmen der Datenschutzgrundverordnung verarbeitet werden 4. Allgemeine Hinweise und Pflichtinformationen Datenschutz Der Schutz personenbezogener Daten wird sehr ernst genommen Alle Daten werden vertraulich und entsprechend den gesetzlichen Vorschriften verarbeitet Es wird darauf hingewiesen, dass die Datenübertragung im Internet zum Beispiel bei Kommunikation per E Mail Sicherheitslücken aufweisen kann Ein vollständiger Schutz der Daten vor Zugriff durch Dritte ist technisch nicht möglich Speicherdauer Sofern in dieser Datenschutzerklärung keine speziellere Speicherdauer genannt ist, werden personenbezogene Daten nur so lange gespeichert, wie der jeweilige Zweck dies erforderlich macht Nach Wegfall des Verarbeitungszwecks oder nach Ablauf gesetzlicher Aufbewahrungsfristen werden die Daten gelöscht oder anonymisiert Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung Je nach Zweck der Verarbeitung stützen wir uns auf folgende Rechtsgrundlagen • Einwilligung Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe a Datenschutzgrundverordnung • Vertragserfüllung und vorvertragliche Maßnahmen Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe b • rechtliche Verpflichtung Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe c • berechtigtes Interesse Artikel 6 Absatz 1 Buchstabe f Wenn Daten auf Grundlage einer Einwilligung verarbeitet werden, kann diese jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden Datenübermittlung in Staaten außerhalb der Europäischen Union Bei einzelnen Dienstleistern, zum Beispiel Meta, WhatsApp, ActiveCampaign, WebinarJam, Bunny, Memberspot, Calendly, kann eine Datenverarbeitung in Staaten außerhalb der Europäischen Union stattfinden In diesem Fall werden geeignete Garantien genutzt, insbesondere • Abschluss von Verträgen mit Standardvertragsklauseln der Europäischen Kommission • soweit vorhanden Zertifizierungen nach dem EU US Data Privacy Framework • möglichst datensparsame Konfiguration und Pseudonymisierung Es kann trotzdem nicht vollständig ausgeschlossen werden, dass Behörden in Drittländern auf Daten zugreifen Bei Diensten, die nur mit Einwilligung genutzt werden, umfasst die Einwilligung auch die Kenntnis dieses Restrisikos Widerruf von Einwilligungen Viele Verarbeitungsvorgänge sind nur mit ausdrücklicher Einwilligung möglich, zum Beispiel Setzen von Marketing Cookies oder Versand von Newslettern Eine erteilte Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden Die Rechtmäßigkeit der vor dem Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt hiervon unberührt Widerspruch gegen Datenverarbeitung zu Direktwerbung Nutzer haben jederzeit das Recht, der Verarbeitung personenbezogener Daten zu Zwecken der Direktwerbung zu widersprechen Dieses Recht gilt auch für Profiling, soweit es mit Direktwerbung in Verbindung steht Nach einem Widerspruch werden die Daten nicht mehr zu Werbezwecken genutzt Recht auf Beschwerde bei der Aufsichtsbehörde Im Falle datenschutzrechtlicher Verstöße steht ein Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde zu In der Regel ist dies die Aufsichtsbehörde des Bundeslandes des gewöhnlichen Aufenthaltsortes oder des Sitzes des Verantwortlichen Für unseren Sitz in Frankfurt am Main ist dies derzeit der Hessische Beauftragte für Datenschutz und Informationsfreiheit 5. Datenerfassung auf dieser Website Cookies und ähnliche Technologien Unsere Internetseiten verwenden Cookies und vergleichbare Technologien Cookies sind kleine Textdateien, die auf dem Endgerät gespeichert werden Es gibt verschiedene Kategorien • technisch notwendige Cookies für Grundfunktionen der Website • funktionale Cookies, zum Beispiel zur Speicherung von Einstellungen • Statistik und Analyse Cookies • Marketing und Tracking Cookies, zum Beispiel für Meta Pixel Technisch notwendige Cookies Diese Cookies sind erforderlich, damit die Website korrekt funktioniert, etwa für Formularfunktionen und Sicherheit Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer technisch fehlerfreien und sicheren Bereitstellung des Angebots Analyse und Marketing Cookies Alle nicht technisch notwendigen Cookies werden nur gesetzt, wenn im Cookie Banner ausdrücklich zugestimmt wird Rechtsgrundlage ist dann die Einwilligung Über das Cookie Banner kann • in alle freiwilligen Cookies eingewilligt werden • nur in bestimmte Kategorien eingewilligt werden • die Verwendung freiwilliger Cookies vollständig abgelehnt werden Die Einwilligung kann jederzeit über die Cookie Einstellungen am unteren Rand der Website beziehungsweise über den in der Cookie Leiste vorgesehenen Link geändert oder widerrufen werden Server Logfiles Beim Aufruf der Website werden automatisch bestimmte technische Informationen erhoben und in sogenannten Server Logfiles gespeichert Das sind insbesondere • IP Adresse des verwendeten Gerätes • Datum und Uhrzeit des Seitenaufrufs • aufgerufene Unterseiten • verwendeter Browser und Betriebssystem • Referrer URL Diese Daten werden für folgende Zwecke genutzt • Sicherstellung eines störungsfreien Betriebs der Website • Auswertung zur Systemstabilität und Sicherheit • Abwehr von Angriffen und Missbrauch Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer sicheren und stabilen Website Kontaktaufnahme per E Mail oder Formular Wenn per E Mail oder über ein Kontaktformular Kontakt aufgenommen wird, werden die mitgeteilten Daten zum Zweck der Bearbeitung der Anfrage gespeichert Je nach Inhalt der Anfrage erfolgt die Verarbeitung auf Basis • vorvertraglicher Maßnahmen oder Vertragserfüllung • oder des berechtigten Interesses an der Beantwortung von Anfragen Die Daten werden gelöscht, sobald die Anfrage abschließend beantwortet ist und keine gesetzlichen Aufbewahrungsfristen entgegenstehen Kommunikation via WhatsApp Zur schnellen Kommunikation kann der Messenger Dienst WhatsApp genutzt werden Anbieter ist WhatsApp Ireland Limited in Dublin mit Anbindung an die Meta Gruppe Mit Nutzung dieses Kommunikationsweges werden Metadaten der Kommunikation, zum Beispiel Nummer, Zeitpunkt und Geräteinformationen, von WhatsApp verarbeitet Die Inhalte der Nachrichten sind Ende zu Ende verschlüsselt Rechtsgrundlage ist je nach Situation • Vertragsanbahnung und Vertragserfüllung • oder das berechtigte Interesse an einer schnellen und modernen Kommunikation Wer diesen Kanal nicht nutzen möchte, kann jederzeit alternative Wege wie E Mail oder Telefon wählen 6. Terminbuchung Calendly Für Online Terminvereinbarungen nutzen wir den Dienst Calendly Beim Aufruf der entsprechenden Seite oder beim Öffnen des Termin Buchungs Fensters werden Daten an Calendly übermittelt Zur Buchung eines Termins sind in der Regel notwendig • Name • E Mail Adresse • optional Telefonnummer • gewünschter Termin Diese Daten werden ausschließlich zur Planung, Bestätigung und Durchführung des Termins verwendet Rechtsgrundlage ist • Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung • sowie unser berechtigtes Interesse an einer effizienten Terminorganisation Mit dem Anbieter besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung Daten können zu Dienstleistern in Staaten außerhalb der Europäischen Union übertragen werden Es werden dabei die von der Datenschutzgrundverordnung vorgesehenen Schutzmechanismen genutzt, insbesondere Standardvertragsklauseln

7. Webinare und Onlineanmeldung Webinar Anmeldung über WebinarJam Für die Durchführung von Webinaren und die Verwaltung der Anmeldungen nutzen wir den Dienst WebinarJam Wenn sich Interessenten zu einem Webinar anmelden, werden folgende Daten verarbeitet • Name und E Mail Adresse • optional weitere Angaben, die im Formular abgefragt werden • technische Daten zur Auslieferung des Webinars Diese Daten werden genutzt • zur Versendung von Bestätigungs und Erinnerungs E Mails • zur Bereitstellung des Webinar Zugangslinks • zur Auswertung der Teilnahme, zum Beispiel ob jemand live dabei war oder nur die Aufzeichnung angesehen hat Rechtsgrundlage ist die Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und Vertragserfüllung, da die Webinaranmeldung eine von der betroffenen Person ausdrücklich gewünschte Leistung ist WebinarJam kann Daten auf Servern außerhalb der Europäischen Union verarbeiten Mit WebinarJam besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung, ergänzt um die von der Datenschutzgrundverordnung vorgesehenen Schutzmechanismen für Drittlandübermittlungen 8. Onlinekurse und geschützter Mitgliederbereich Memberspot Für Onlinekurse und geschützte Inhalte nutzen wir gegebenenfalls die Plattform Memberspot Bei Registrierung oder Freischaltung eines Zugangs zum Mitgliederbereich werden personenbezogene Daten verarbeitet • Name • E Mail Adresse • Zugangsdaten • Kursfortschritt und Nutzungsdaten innerhalb der Plattform Diese Daten werden benötigt • zur Einrichtung des Benutzerkontos • zur Verwaltung des Kursfortschritts • zur Bereitstellung kursbezogener Informationen Rechtsgrundlage ist Vertragserfüllung, da ohne diese Daten kein Zugang zu den gebuchten Inhalten möglich ist Mit Memberspot besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung Die Daten werden in Rechenzentren innerhalb der Europäischen Union gespeichert, soweit dies vom Anbieter vorgesehen ist 9. Videos und Content Delivery Bunny Zur Einbindung von Videos nutzen wir den Dienst Bunny, der als Content Delivery Netzwerk Videos von verteilten Servern ausliefert Beim Aufruf einer Seite mit einem eingebetteten Video werden • IP Adresse • technische Browser Informationen • Zeitpunkt des Abrufs an Bunny beziehungsweise dessen Infrastruktur übermittelt Der Einsatz von Bunny erfolgt im berechtigten Interesse an einer performanten Auslieferung von Videos sowie einem stabilen Betrieb der Website Mit Bunny besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung Soweit Daten in Drittländer übertragen werden, werden geeignete Garantien im Sinne der Datenschutzgrundverordnung genutzt 10. Analyse und Marketing Google Tag Manager Diese Website verwendet den Google Tag Manager, um Scripts und Tracking Dienste zu verwalten Der Tag Manager selbst setzt keine eigenen Analyse Cookies, sondern sorgt dafür, dass andere Dienste geladen werden können, zum Beispiel Meta Pixel Bei der Nutzung können technische Daten wie die IP Adresse an Google Server übermittelt werden Rechtsgrundlage ist das berechtigte Interesse an einer effizienten Verwaltung von Tracking Tools Soweit der Tag Manager in Verbindung mit Verarbeitung von einwilligungspflichtigen Cookies genutzt wird, erfolgt die Einbindung erst nach Zustimmung im Cookie Banner Meta Pixel Wir nutzen das Meta Pixel, um die Wirksamkeit von Werbeanzeigen auf Facebook und Instagram zu messen und Zielgruppen für Anzeigen zu bilden Wenn das Pixel auf einer Seite aktiv ist und im Cookie Banner zugestimmt wurde, werden unter anderem • aufgerufene Seiten • Aktionen auf der Seite, zum Beispiel Formularabsendungen • technische Daten zum Gerät und Browser an Meta übermittelt Diese Daten können mit einem bestehenden Konto bei Facebook oder Instagram verknüpft werden, wenn der Nutzer dort angemeldet ist Wir erhalten von Meta ausschließlich statistische Auswertungen, keine direkten personenbezogenen Profile Rechtsgrundlage ist die ausdrückliche Einwilligung im Cookie Banner Die Einwilligung kann jederzeit für die Zukunft widerrufen werden Erweiterter Abgleich und Conversion API Zusätzlich nutzen wir Funktionen des erweiterten Abgleichs sowie Meta Conversion API Dabei können insbesondere E Mail Adresse und weitere Daten in gehashter Form an Meta übermittelt werden, um Conversions zuverlässiger zuzuordnen Auch diese Verarbeitung erfolgt nur, wenn im Cookie Banner eingewilligt wurde Datenübermittlungen an Meta in Staaten außerhalb der Europäischen Union erfolgen auf Basis von Standardvertragsklauseln und gegebenenfalls zusätzlicher Schutzmaßnahmen 11. Newsletter und E Mail Kommunikation Newsletter und E Mail Kampagnen über ActiveCampaign Wenn in Zukunft ein Newsletter angeboten wird oder wenn E Mail Kampagnen zur Information über unser Angebot eingesetzt werden, können sich Interessenten über ein Formular anmelden oder werden im Rahmen eines bestehenden Vertrags kontaktiert Für die Anmeldung zu einem Newsletter werden mindestens benötigt • E Mail Adresse • Einwilligung in den Erhalt des Newsletters Die Anmeldung erfolgt im Double Opt In Verfahren Das bedeutet, dass erst nach Bestätigung eines Bestätigungslinks in einer E Mail der Eintrag in den Verteiler abgeschlossen wird Zur Verwaltung und zum Versand von Newslettern sowie zur Durchführung bestimmter automatisierter E Mail Abläufe nutzen wir gegebenenfalls ActiveCampaign ActiveCampaign verarbeitet dabei • E Mail Adresse und optional Name • statistische Daten zu Öffnungen und Klicks, um Inhalte zu optimieren Mit ActiveCampaign besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung nach Artikel 28 Datenschutzgrundverordnung Rechtsgrundlage ist bei Newslettern die Einwilligung in den Newsletterempfang Diese Einwilligung kann jederzeit widerrufen werden Jeder Newsletter enthält einen Abmeldelink Bei E Mails im Zusammenhang mit bestehenden Verträgen oder konkreten Anfragen erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Vertragserfüllung oder berechtigtem Interesse Bis zum Start eines eigenen Newsletters werden E Mails im Zusammenhang mit dem Webinar ausschließlich über WebinarJam versendet Diese Mails dienen der Durchführung und Nachbereitung des Webinars und beruhen auf Vertragserfüllung 12. Nutzung von Schriftarten und eingebetteten Inhalten Google Fonts Zur einheitlichen Darstellung von Schriften nutzt diese Seite Webfonts, die über Google Fonts bereitgestellt werden Beim Aufruf einer Seite werden Schriftarten von Servern des Anbieters geladen Dabei kann die IP Adresse an Google übermittelt werden Die Nutzung erfolgt im berechtigten Interesse an einer einheitlichen und ansprechenden Darstellung der Website Soweit möglich, werden Schriftarten lokal eingebunden, um eine Datenübermittlung zu minimieren YouTube oder andere Videoplattformen Soweit auf einzelnen Seiten zusätzlich Videos von YouTube oder anderen Plattformen eingebunden werden, erfolgt hierbei eine Verbindung zu den Servern des jeweiligen Anbieters Dieser erhält dann die Information, dass die entsprechende Seite aufgerufen wurde Wenn solche Einbindungen verwendet werden, erfolgt dies nur, wenn dies für die Bereitstellung der Inhalte erforderlich ist oder nach Einwilligung, sofern Tracking Cookies gesetzt werden 13. Verarbeitung im Rahmen der Finanzberatung Wenn aus der Website eine individuelle Beratung entsteht, werden weitergehende Daten verarbeitet als auf der Website selbst Dazu zählen insbesondere • Kontaktdaten • finanzielle Ausgangsdaten • Angaben zu Vorsorge, Vermögen und Zielen • je nach Produkt auch Gesundheitsdaten, zum Beispiel bei Kranken oder Berufsunfähigkeitsversicherungen Diese Daten werden ausschließlich genutzt • zur Durchführung von Honorar Finanzanlagenberatung • zur Versicherungsvermittlung als Versicherungsmakler • zur Erstellung von Analysen und Empfehlungen • zur Erfüllung gesetzlicher Dokumentations und Aufbewahrungspflichten Rechtsgrundlagen sind • Vertragserfüllung und vorvertragliche Maßnahmen • rechtliche Pflichten, insbesondere aus Gewerbeordnung, Wertpapierhandelsrecht, Versicherungsvertragsrecht, Steuer und Handelsrecht • bei Gesundheitsdaten die ausdrückliche Einwilligung Soweit Daten an Produktpartner wie Banken oder Versicherungsunternehmen übermittelt werden, erfolgt dies nur, wenn der Abschluss eines Vertrages gewünscht ist und nur in dem hierfür erforderlichen Umfang 14. Speicherdauer und Löschung Für verschiedene Kategorien von Daten gelten unterschiedliche Speicherfristen • Website Nutzungsdaten und Cookies werden entsprechend der jeweiligen Lebensdauer der Cookies und der Server Logfiles gespeichert und anschließend gelöscht oder anonymisiert • Kontaktanfragen per Formular oder E Mail werden gelöscht, sobald sie abschließend bearbeitet wurden und keine weitere Grundlage für eine Aufbewahrung besteht • Daten aus Beratungsmandaten und Vermittlungen werden aufgrund gesetzlicher Vorgaben in der Regel bis zu zehn Jahre aufbewahrt, teilweise länger, wenn dies rechtlich erforderlich ist • Newsletterdaten werden bis zur Abmeldung gespeichert, danach höchstens in einer Sperrliste, um unerwünschten Versand zu verhindern Nach Ablauf der gesetzlichen Pflichten werden Daten gelöscht oder anonymisiert 15. Rechte der betroffenen Personen im Detail Betroffene Personen haben die bereits genannten Rechte im Zusammenhang mit ihren Daten • Recht auf Auskunft • Recht auf Berichtigung • Recht auf Löschung, soweit keine gesetzlichen Pflichten entgegenstehen • Recht auf Einschränkung der Verarbeitung • Recht auf Datenübertragbarkeit • Recht auf Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen • Recht auf Widerruf von Einwilligungen Zur Ausübung dieser Rechte genügt eine formlose Mitteilung über die im Impressum und in dieser Datenschutzerklärung genannten Kontaktdaten 16. Datensicherheit Zur Sicherung der Daten werden technische und organisatorische Maßnahmen eingesetzt Zum Beispiel • verschlüsselte Verbindung der Website mittels T L S Zertifikat, erkennbar am Schloss Symbol im Browser • Zugriffsbeschränkungen auf Daten • regelmäßige Sicherungen und Updates der Systeme • datenschutzkonforme Verträge mit allen Auftragsverarbeitern Trotz aller Maßnahmen kann eine absolut sichere Datenübertragung im Internet nicht garantiert werden 17. Änderungen dieser Datenschutzerklärung Diese Datenschutzerklärung kann angepasst werden, wenn • sich die Website oder eingesetzte Dienste ändern • sich rechtliche Rahmenbedingungen ändern Es gilt stets die auf der Website verlinkte aktuelle Fassung